Как сделать автоплатеж в райффайзенбанке в приложении

Обновлено: 19.09.2024

Каждый месяц мы получаем массу счетов: за коммунальные услуги, за мобильную связь и Интернет, вносим деньги на счета различных организаций, оплачиваем кредиты. Все эти операции не только требуют от нас определенной дисциплины, но и отнимают много времени: надо идти в почтовое отделение или банковский офис, искать работающий терминал для электронных платежей. Значительно упростить оплату регулярных счетов можно, подключив опцию "автоплатеж".

Оплата по расписанию

Ситуации, когда нет возможности своевременно оплатить ту или иную услугу, случаются довольно часто. Поэтому желающих перевести этот рутинный процесс на автоматическую основу становится все больше. "Автоплатежи сегодня довольно востребованны, - отмечают в Первобанке. - Их суть заключается в том, что банк самостоятельно выполняет платежи за клиента - с учетом заданной суммы и периодичности. Это позволяет исключить "человеческий фактор" из процесса совершения платежей, клиент не рискует из-за своей забывчивости уйти в просрочку по кредиту или остаться без мобильной связи. Кроме того, это позволяет экономить время клиента".

Автоплатежи особенно удобны, когда в течение месяца в определенные даты необходимо совершать одни и те же финансовые операции. Большинство банков предоставляют возможность настроить автоматическое исполнение для всех основных типов платежей и переводов. Согласно статистике, наибольшей популярностью у самарцев сегодня пользуются оплата мобильной связи и интернета, коммунальных услуг, перевод средств между счетами, погашение кредита и пополнение кредитных карт.

Востребованные платежи

В Первобанке на автоматическое повторение можно настроить любой платеж, который хотя бы один раз совершался клиентом в сервисе "Интернет-Первобанк", - например, оплату мобильной связи или услуги ЖКХ, а также погашение кредита. Если настроен автоповтор, указанная сумма будет списываться со счета с заданной периодичностью.

В Райффайзенбанке также действует услуга, аналогичная автоплатежу, - "Постоянное поручение". "В рамках услуги клиент может оформить заявление на периодическое перечисление средств со своего текущего счета (в том числе зарплатного) или со счета вклада, - комментирует директор сети операционных офисов Райффайзенбанка по Самарской области Ирина Андрейченко. - С помощью постоянного поручения наши клиенты могут оплачивать коммунальные услуги, телефон и спутниковое телевидение, платить за обучение, погашать кредиты и задолженность по кредитным картам в нашем банке, пополнять свою банковскую карту или банковские карты родственников или близких".

Как настроить автоплатеж

Как правило, услуга "Автоплатеж" доступна всем действующим клиентам банка, имеющим доступ к интернет-банку, либо для ее подключения будет необходимо один раз оформить заявление на периодическое перечисление средств в отделении банка.

Для создания шаблона платежа в интернет-банке достаточно ввести на своей странице ряд персональных настроек, после чего все необходимые переводы между счетами будут выполняться автоматически, согласно установленному расписанию, без вмешательства владельца счета.

"Услуга "Автоплатеж" настраивается в интернет-банке (в нашем случае это "Телебанк"), - рассказывает управляющий самарским филиалом ВТБ24 Дмитрий Лысов. - Интернет-банк может запомнить любую операцию клиента и проводить ее в выбранное число месяца. Таким образом можно оплачивать кредиты, услуги ЖКХ, сотовой связи".

В Первобанке, чтобы настроить эту услугу, необходимо совершить интересующий платеж в сервисе "Интернет-Первобанк" и сохранить его в шаблоны для дальнейшего автоповтора. При этом требуется задать ряд параметров: периодичность исполнения, время совершения и период, в который клиенту необходимо осуществлять данные платежи.

Если платеж не проведен

Эксперты не исключают возможность технических сбоев при проведении автоплатежей. В большинстве случаев клиентам приходит смс-уведомление, что платеж не был совершен, и тогда придется оформлять перевод вручную через сайт банка или произвести оплату в отделении банка.

Автоплатеж не может быть выполнен в случае, если на счете клиента недостаточно средств. Тогда клиенту придет СМС с указанием причины, по которой невозможно провести платеж. "Выходом в данном случае может быть использование функции отложенного платежа, то есть клиент определяет дату, когда ожидается поступление средств, и указывает дополнительно количество дней, в течение которых банк будет пытаться исполнить поручение", - советует Ирина Андрейченко.

Также автоплатеж не будет выполнен, если неверно указаны реквизиты. Платеж может попасть в разряд невыясненных и через определенное время вернется на счет клиенту. В этом случае необходимо обратиться в банк и уточнить их.

В том случае, если возникают спорные вопросы, либо клиенту требуется подтвердить оплату, он всегда может распечатать или переслать соответствующее платежное поручение в электронном виде или обратиться в банк за его копией.

Константин Долонин, управляющий Самарским отделением ОАО "Сбербанк России":

- Автоплатеж - удобный современный сервис, который позволяет оплачивать ряд услуг, не затрачивая времени на посещение офиса или поиска терминала оплаты. Необходимая сумма средств будет автоматически списана со счета банковской карты. Сегодня услуга динамично развивается на территории всего Поволжья, в том числе и в Самарской области. Во втором квартале 2014 года в регионе число подключивших "Автоплатеж" увеличилось в два раза.

Клиентам предоставляется возможность автоматической оплаты услуг ЖКХ, сотовой связи, Интернета и ТВ, штрафов ГИБДД и налогов. Можно даже погасить кредиты сторонних банков. Подключить услугу "Автоплатеж" можно в отделении банка или через систему интернет-банкинга.

Ирина Андрейченко, директор сети операционных офисов Райффайзенбанка по Самарской области:

- Среди наших клиентов услуга "Постоянное поручение" достаточно востребованна, поскольку позволяет существенно экономить время, избегая необходимости обращаться каждый раз в банк или к поставщику услуг, чтобы внести оплату. Кроме того, все платежи совершаются в определенный срок, поэтому ситуация с задержкой или несвоевременностью оплаты (в случае, когда клиент забыл или не успел) попросту невозможна. Конечно, при условии, если на счете есть средства. Эта услуга предоставляется бесплатно. Однако за сам перевод может взиматься комиссия, если средства направляются на счет в другом банке (при переводе между счетами внутри банка затрат не будет).

Надежный, понятный и удобный онлайн-банк для управления личными финансами 24/7. Решает ваши задачи везде, где есть интернет, и при необходимости легко помещается в кармане.

нет комиссии за обслуживание

безопасное проведение платежей

Подключение и восстановление
Тарифы и лимиты
Безопасность
Вопросы и ответы
Автоплатеж

Подключить

Выберите любой удобный для вас способ

Онлайн
За минуту получить доступ с помощью карты Райффайзенбанка. Перед подключением не забудьте активировать карту По телефону
Обратитесь по телефону: 8 800 700 91 00. Для подключения потребуется кодовое слово и паспорт Забыли пароль?
Доступ легко восстановить с помощью карты в или приложении Райффайзен Онлайн

Полезные подсказки для входа в

по установке мобильного приложения и началу использования по восстановлению доступа для входа в и назначение для получения доступа в и мобильное приложение

Перевод с карты на карту
Оплата услуг
Рублевые переводы
Обмен валют
Валютные переводы
Вклады

Перевод с карты на карту

Между картами Райффайзенбанка:

с дебетовой карты — без комиссии;
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

На карты других банков:

с дебетовой карты — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 рублей РФ или 1,5 доллара США/евро);
с кредитной карты — 3% от суммы перевода + 300 рублей.

С карт других банков на карты Райффайзенбанка:

в операция бесплатна, но комиссию может взимать карты списания.

Переводы внутри Райффайзенбанка:

максимальное количество переводов в день — 10;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 150 000 / 1 500 000 рублей.

Лимит по этой операции входит в лимит на снятие наличных в соответствии с вашим тарифным планом.

Переводы с карт других банков:

максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в неделю / в месяц — 300 000 / 500 000 / 600 000 рублей.

Переводы на карты других банков:

Обратите внимание: другие банки могут устанавливать дополнительные ограничения по своим картам. Информацию о лимитах и сроках списания средств со счёта карты другого банка, пожалуйста, уточняйте у карты списания.

Оплата услуг

Ограничения по суммам:

максимальная сумма одной операции — 15 000 рублей;
общая максимальная сумма в сутки / в месяц — 30 000 / 40 000 рублей.

Рублевые переводы

Между своими счетами и другим клиентам банка — без комиссии.
Для частных клиентов — 0,75% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1 000 рублей).
Для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 25, максимум 500 рублей).

По реквизитам счета внутри банка и в другие банки, по номеру телефона внутри банка — 10 000 000 руб. за операцию.
Лимит на совершение операции по номеру телефона в другие банки — 150 000 рублей за один перевод. В сутки может быть осуществлено не более 10 перевод общей суммой не более 150 000 рублей РФ.

Обмен валют

Не более 100 000 USD (или эквивалент) за операцию по конвертации валют.

Валютные переводы

Переводы внутри Райффайзенбанка — без комиссии.

Переводы в другие банки:

для частных клиентов — 1% от суммы перевода (минимум 30, максимум 200 долларов США/евро);
для зарплатных клиентов — 0,5% от суммы перевода (минимум 15, максимум 150 долларов США/евро);
переводы в евро в банки группы Райффайзен — 0,8% от суммы перевода (минимум 24, максимум 160 долларов США/евро).

Вклады

Открытие и пополнение, а также частичное снятие средств до суммы неснижаемого остатка — без комиссии.

Досрочно закрыть вклад можно только в отделении банка.

Райффайзен Онлайн — это надежные интернет-банк и мобильное приложение. Для их защиты мы используем современные технологии, которые отвечают самым высоким стандартам обслуживания, принятым в мировой практике. Однако очень многое зависит и от действий самих пользователей.

Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с онлайн-банком. Их соблюдение поможет вам сохранить ваши персональные данные и деньги на счетах в безопасности.

Проверьте и улучшите свои знания по безопасности с помощью нашего теста, чтобы избежать обмана со стороны мошенников.

Меры предосторожности

Конфиденциальность данных

Одноразовые пароли и

Компьютер и настройки

Если вы потеряли телефон или карту, которые обычно используете для подтверждения операций, обнаружили в интернет-банке операции, которые не совершали, или подозреваете, что ваши данные для входа (имя пользователя и пароль) стали известны третьим лицам, пожалуйста, незамедлительно обратитесь в банк по телефону 8 800 700-00-72.

Инструменты безопасности, используемые в Райффайзен Онлайн

Защищённое , обеспечивающее конфиденциальность передаваемой информации.
Возможность подтверждения операций одноразовыми паролями, которые поступают в СМС- или .
Возможность подключения оперативных о совершённых операциях и изменении персональных данных в системе.
IMSI (International Mobile Subscriber Identity) — дополнительная проверка при отправке с паролями. IMSI уникален для каждой и его гораздо сложнее подделать, чем номер телефона.

Что такое сертификат SSL и как проверить его подлинность при входе в

Благодаря протоколу SSL (Secure Sockets Layer) происходит аутентификация сервера — подтверждение, что вы попали на тот сайт, на который хотели, и он защищён. Протокол обеспечивает передачу информации в закодированном виде, чтобы никто не смог исказить её или получить к ней доступ.

Клиентская программа SSL встроена в браузер, поэтому пользователям не нужно предпринимать никаких специальных действий, чтобы переключиться на .

Вы можете проверить подлинность сертификата сервера Райффайзен Онлайн, кликнув на значок защищённого соединения в виде закрытого замка в адресной строке вашего браузера.

При клике на «Показать сертификат» можно посмотреть его подробности: кем выдан, на какой срок и статус. Если статус сертификата отличен от: «This certificate is OK» или «Сертификат действителен», пожалуйста, немедленно выйдите из системы и сообщите об этом в банк любым удобным для вас способом.

Преимущества и недостатки R-connect

Подключив приложение, пользователь получает такие плюсы:

возможность обменивать валюту по выгодным курсам;
открывать счета и вклады, не обращаясь в банковское отделение;
свободно оплачивать штрафы и налоги;
полностью или частично гасить кредиты;
смотреть все расходы и доходы по карточным операциям;
благодаря подключенной геолокации искать ближайшие банкоматы;

Еще одна уникальная «фишка» приложения – геофенсинг. С помощью этой функции отслеживается местоположение клиента, после чего показываются подсказки о проводимых поблизости акциях. Например, пользователь идёт по улице, проходит мимо магазина с одеждой и не знает, что в нём установили большие скидки. В этот момент ему придёт уведомление на телефон. Благодаря такому подходу получится всегда хорошо экономить на покупках.

При необходимости каждый клиент через R-connect Raiffaisen может моментально заблокировать свою карту. Но есть у приложения и незначительный минус – по нему нельзя оформить кредит.

Как скачать R-connect для Android и iOS

Чтобы скачать и установить мобильное приложение R-connect Райффайзенбанк для смартфона на базе Android, нужно:

Чтобы R-connect скачать для iOS, нужно:

Переводы и оплата

В личном аккаунте на главном экране приложения доступны личные карточки и счета. Если банковской карточки нет, то придётся идти и оформлять ее. К слову, любой счёт можно открыть сразу из приложения. Он легко пополняется, деньги свободно переводятся.

Можно открывать новые счета. Доступны следующие валюты:

швейцарские франки;
японские йены;
фунты стерлингов;
евро;
рубли;
американские доллары.

После установки клиенту будут доступны:

оплата мобильной связи с банковской карты;
переводы денег на карты иных банков;
перевод денег с одной карточки на другую и т.д.

Мобильное приложение: где найти подробные сведения об R-connect?

Отдельно стоит сказать про обмены валюты по выгодным курсам. Не потребуется ехать куда-либо, чтобы поменять деньги. Следует выбрать счёт списания/зачисления и провести нужную операцию. Она окажется в «Журнале операций».

У кого есть возможность использовать приложение

Мобильным приложением R-connect могут пользоваться все пользователи. Притом не важно, является ли человек клиентом банка или нет. Однако для простого гражданина доступны лишь базовые функции:

изучение банковских новостей;
получение подробной информации про все отделения;
поиск ближайших банкоматов;
использование кредитных калькуляторов.

При этом с приложением работать безопасно, так как оно надёжно защищено. Но не нужно забывать и о простых правилах:

не оставлять телефон без присмотра;
не давать его третьим лицам;
для передавать личные данные другим людям.

Итак, для управления личными финансами подключить R-connect будет отличной идеей. Приложение помогает клиентам Райффайзенбанка следить за различными акциями и и своими расходами/доходами. Пользоваться R-connect очень легко, что делает его доступным для всех.

После получения пластиковой карты клиент может осуществлять контроль за движением средств и совершать различные операции со счётом дистанционно.

С помощью данной статьи вы узнаете, как подключить мобильный банк от Райффайзенбанка и каким функционалом обладает приложение.

Возможности сервиса

Управлять финансами на пластиковой карте можно через интернет-банкинг и специальное мобильное приложение, обладающее аналогичным функционалом.

С помощью личного кабинета клиент получает возможность в любой момент узнать интересующую его информацию по счёту или иному банковскому продукту, имея лишь доступ в интернет.

Мобильный банк Райффайзенбанка позволяет:

оплатить штрафы, налоговые сборы, выставленные счета за услуги;
ознакомиться с историей транзакций;
связаться со специалистом банка;
запросить актуальный курс валют;
узнать о специальных предложениях от Райффайзенбанка;
создать шаблон платежа;
ознакомиться с информацией о любых банковских продуктах;
полностью либо частично погасить займ;
настроить автоплатёж;
открыть вклад либо новый счёт;
пополнить депозит;
настроить лимиты по активным карточкам;
обменять валюту;
осуществить перевод по номеру телефона;
перечислить деньги между своими картами или на счёт в стороннем банке.

Подключение и использование сервиса осуществляется бесплатно. Доступ к функционалу приложения возможно получить в любое время суток. В зависимости от разновидности операции с клиента может списываться небольшая комиссия, например, при перечислении средств с баланса карты на счета сторонних банков.

Как в Райффайзенбанке перевести деньги через мобильный банк?

Операция доступна клиентам, успешно зарегистрировавшимся в системе. Перечислить деньги можно как между собственными картами, так и на счёт, открытый в стороннем банке.

В зависимости от особенностей платежа возможно удержание небольшой комиссии.

Сбор не списывается, если перевод осуществляется между дебетовыми картами, принадлежащими Райффайзенбанку.

Если средства перечисляются с кредитки, потребуется заплатить 3% от суммы операции и дополнительно 300 рублей.

Вы решили перевести деньги с дебетовой карточки Райффайзенбанка в иной банк? В таком случае необходимо оплатить сбор в размере 1,5% от суммы платежа (как минимум 3 евро/доллара либо 50 рублей).

Ниже перечислена максимальная сумма платежа, осуществляемая между карточками Райффайзенбанка:

до 150 тыс. рублей – в течение дня;
до 1,5 млн. рублей – за месяц.

В течение суток клиенту доступно не более десяти платёжных операций. Если деньги перечисляются в иной банк, минимальная сумма перевода составляет 50 рублей.

Как подключить мобильный банк от Райффайзенбанка на телефон?

Для настройки приложения необходимо иметь на руках пластиковую карту, выпущенную банком.

Бесплатно скачать мобильный банк Райффайзенбанка можно:

При подключении сервиса через сайт потребуется в соответствующую форму ввести реквизиты пластиковой карточки и код, присланный на принадлежащий её владельцу номер телефона.

Если вы решили обратиться в call-центр для получения данной услуги, заранее подготовьте паспорт и карточный продукт. Специалист уточнить ваши персональные данные, номер карточки и кодовое слово, при необходимости задав дополнительные вопросы.

Читайте также: