Как перевести деньги с втб на тинькофф без комиссии через приложение

Обновлено: 19.09.2024

Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.

Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.

3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через СБП

Вы собираете деньги на день рождения коллеги в офисе. Для этого кто‑то предложил счет в Альфа-банке, но у вас Сбербанк. Если перевести 1000 рублей из Сбербанка в Альфа-банк, то с вас возьмут комиссию — 30 рублей. Но если переводить через СБП, то никакой комиссии не будет.

Таким образом, СБП помогает экономить каждый день.

Вы погашаете задолженность по кредитной карте. Деньги храните на счете в Сбербанке, но кредит открыт в «Тинькофф Банке». При переводе 50 тыс. рублей с вас возьмут комиссию — 750 рублей, но при отправке денег через СБП лишних трат не будет.

Таким образом, СБП поможет в переводе больших сумм.

Вы собираетесь купить новый телефон, но хотите получить больший кешбэк, который в данный момент предлагается по карте другого банка. При переводе 80 тыс. рублей между разными банками комиссия может составить около 1000 рублей. Но если ваши банки подключены к СБП, то комиссии за перевод между своими счетами не будет — сумма не превышает 100 тыс. рублей в месяц.

Таким образом, СБП позволяет вам быть более гибкими.

Как перевести деньги через СБП

В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.

Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.

В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».

Банковские карты ВТБ и Тинькофф используются повсеместно – как в «реальном мире», так и в глобальной сети. Их держателями являются трудоустроенные граждане и безработные, студенты и пенсионеры. Как показывает практика, с переводом денег с одно карточного счета на другой, особых проблем не возникает. Однако если перевод должен быть выполнен в сторонний банк, отнестись к операции следует ответственно, заранее изучив все условия сделки.

Прочитайте эту статью, и вы узнаете все ключевые особенности перевода финансовых средств от ВТБ на дебетовые и кредитные карты Тинькофф.

Перевод с карты ВТБ на карту Тинькофф

Использовать вы можете любой перевод из наиболее комфортных для себя вариантов:

Перевод через сайт ВТБ.
Перевод через терминалы самообслуживания и банкоматы.
Переводы из интернет банкинга Тинькофф.

Есть еще несколько альтернативных переводов с ВТБ. Однако в случае с ними вас ожидает трата лишнего времени.

Также мы рекомендуем вам запомнить следующие ключевые моменты:

Каждая финансовая организация устанавливает собственные сроки осуществления платежей. В некоторых случаях деньги оказываются на балансе моментально, в других ситуациях – в ближайшие 3-5 суток.
За списание денежного лимита с кредиток необходимо отдавать комиссии. Для примера, у ВТБ величина сбора за любые перечисления и обналичивание составляет минимум 300 руб. и не менее 5,5% от суммы транзакции. У Тинькофф комиссии иные: 2% от суммы транзакции + фиксированные 290 руб.

Если вас интересуют переводы с дебетовых счетов, то они будут бесплатными при соблюдении определенных требований – о них вы узнаете, прочитав эту статью до конца.

Перевод через интернет банкинг Тинькофф

Наравне с любыми другими современными банковскими структурами, Тинькофф предлагает своим многочисленным клиентам возможность использовать интернет банкинг. Необходимые действия для перевода:

В целях финансовой безопасности мы советуем сохранять (при желании можете распечатать на принтере) чек об операции.

Если финансы будут отправлены в другие банки РФ, условия окажутся немного иными: минимум 30 руб. или 1,5%. Максимальный лимит – 75 000 руб. за один платеж. В сутки можно воспользоваться сервисом не более пяти раз.

Если ваш счет открыт в системе Visa, за 4 дня вы сможете списать до 300 000 руб., если в MasterCard – за месяц до полумиллиона.

Осуществить платежную операцию можно через интернет банкинг или мобильное приложение Тинькофф (можете быстро и бесплатно загрузить на смартфон с любой операционной системой).

Если вы регулярно совершаете переводы, позаботьтесь о настройке шаблонов в Личном кабинете. Вы сможете экономить свободное время и минимизировать риск ошибки при указании реквизитов.

Перевод в банкомате ВТБ на карту

Если поблизости от вас есть банкомат ВТБ, вы можете воспользоваться им. Операция будет выполнена моментально, и на следующих условиях:

Комиссия за переводы внутри структуры - фиксированные 15 руб.
Сбор для клиентов Тинькофф – от 50 руб. или 1,25%.

Ежемесячно допускается перечисление максимум 300 000 руб.

Вставьте в разъем карту ВТБ, введите ее ПИН-код.
Зайдите в подраздел оплаты.
Кликните по графе с предложением перечислить деньги по № в другой банк.
Укажите сумму и данные получателя.
Подтвердите действие.
Получите платежку-чек.

Помните о финансовой безопасности: если вы используете банкомат, расположенный на улице, в магазине или другом общественном месте, при наборе информации закрывайте экран своей спиной. Всегда сохраняйте чеки о списании денег.

Если вы будете использовать карту Тинькофф через банкомат ВТБ, вам нужно будет оплатить комиссионный сбор по условиям банка-владельца устройства самообслуживания. Организации являются партнерами.

Перевод денег на карту с помощью официального сайта ВТБ

Укажите сумму операции.
Введите информацию о счете списания и пополнения.
Подтвердите согласие за платеж.

Если вы перечислите финансы из ВТБ в другой банк, дополнительный сбор будет минимум 30 руб. или 1,5%. Если действие станет выполняться внутри системы, комиссия составит фиксированные 15 руб.

Подводим итоги

Воспользуйтесь любым из указанных нами способов, и перечислить деньги себе или своему близкому человеку не составит труда. У каждого метода свои преимущества и недостатки, поэтому выбирать оптимальный вариант вам следует лично.

Быстрый рост количества клиентов Тинькофф Банка сделал актуальным вопрос о том, как пополнить дебетовую карту Тинькофф удобно и с минимальной комиссией, а лучше - без нее. Речь в большинстве подобных ситуаций идет о наиболее популярном банковском продукте финансовой организации, который называется Tinkoff Black.

Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?
1. Банкоматы банка Тинькофф
2. Бесплатный перевод средств со счета банка
3. Перевод средств с банковской карты любого банка
4. Через платежные системы
5. Почта России
6. Мобильное приложение от банка Тинькофф
7. Наличными через партнеров банка
1. Лимиты и ограничения на пополнение средств
Как и где пополнить дебетовую карту Тинькофф без комиссии?

Основным принципом работы банка Тинькофф заслуженно считается предоставление клиентам как можно более разнообразного сервиса. Благодаря этому обеспечивается высокий уровень их обслуживания. Сказанное в полной мере касается возможностей пополнить пластики банка, что может быть осуществлено владельцем карты самыми различными способами.

Банкоматы банка Тинькофф

Появление собственных банкоматов серьезно расширило перечень сервисов, доступных клиентам Тинькофф Банка. Чтоб пополнить карту с их помощью осуществляется по стандартной схеме, по которой требуется вставить пластик в устройство, ввести пин-код, после чего следовать инструкции программы.

Естественно, при этом комиссия не взимается. Зачисление денег обычно происходит очень быстро – в течение нескольких секунд.

Бесплатный перевод средств со счета банка

Банк Тинькофф активно взаимодействует со всеми российскими банками. Поэтому владелец карты Тинькофф Блэк имеет возможность пополнить пластик без комиссии как со счета самой кредитной организации, так и стороннего банка.

Перевод средств с банковской карты любого банка

Для пополнения пластиков Тинькофф может быть использована любая другая карта. Причем максимальный размер перевода составляет внушительные 300 тыс. рублей. Для перечисления средств обычно используются системы интернет-банкинга или мобильные приложения. Они обеспечивают зачисление денег на баланс карты получателя в течение нескольких секунд после совершения операции.

Через платежные системы

Тинькофф Банк имеет выстроенные отношения практически со всеми платежными системами, которые работают в России. Речь в данном случае идет о следующих известных финансовых сервисах:
- Contact. Особенности пополнения при помощи этой системы: время зачисления денег – в течение дня, лимиты и ограничения по величине отсутствуют;
- Город. Недавно появившаяся система, которая быстро развивается. Деньги поступают на карту за 1-2 дня, лимитов по величине пополнения нет;
- CyberPlat. Особенности пополнения – максимальный размер составляет 15 тыс. рублей, средства поступают мгновенно;
- Золотая корона. Продолжительность обработки операции равняется 1 дню. Комиссии за осуществление транзакции отсутствует, лимиты по величине перевода не установлены;
- QIWI. Для пополнения пластиков рассматриваемого банка определены такие лимиты: максимальный перевод - 15 тыс. рублей, общая сумма – не более 29 тыс. руб./сутки.
Почта России

В настоящее время офисы Почты России по-прежнему присутствуют практически в любом населенном пункте страны. Поэтому Тинькофф Банк заключил соглашение с этой организацией, по которому она оказывает услуги пополнения карт финансового учреждения. Деньги поступают на баланс пластика в течение 1-4 дней. Комиссия за осуществление операции не взимается. Максимальная величина платежа равняется 0,5 млн. рублей. Количество переводов не ограничено.

Мобильное приложение от банка Тинькофф

Простая и удобная возможность пополнить карту предоставляется мобильным приложением Тинькофф Банка. Этот сервис позволяет мгновенно перевести средства с любого пластика, включая карты сторонних кредитных учреждений, на баланс Тинькофф Блэк. Максимальный размер пополнения составляет 300 тыс. руб.

Наличными через партнеров банка

Нередко пополнение баланса осуществляется при помощи наличных денежных средств. В этом случае также могут быть использованы самые различные варианты, которые предполагают участие многочисленных партнеров рассматриваемого банковского учреждения.

Терминалы

Наиболее часто при пополнении наличными владельцы карт прибегают к помощи банкоматов и терминалов, принадлежащих как банкам, так и работающим в России платежным системам, в том числе, уже указанным выше. В большинстве случаев при этом используются устройства:
- МКБ. Чаще применяются при работе с кредитными картами, поэтому величина платежа ограничена 15 тыс. рублей. Деньги могут поступить на баланс как в течение минуты, так и одного дня, что зависит от места размещения терминала;
- Бинбанк. Комиссия за выполнение операции отсутствует. Максимальная величина – 0,599 млн. рублей. Услуга пользуется спросом, что объясняется большим количеством терминалов Бинбанка, число которых превышает 3,8 тыс.;
- Элекснет. Время обработки транзакции составляет не больше 1 дня. Максимальный размер пополнения – 15 тыс. руб. Разрешается не более 2-х операций в сутки;
- QIWI. Пополнение Тинькофф Black может осуществляться при помощи платежной системы QIWI не только по интернету, но и с применением терминалов. Комиссия отсутствует, лимиты по транзакциям таковы: не более 15 тыс. руб. за один платеж и до 29 тыс. руб. общее пополнение карты за день;
- Плат-форма. Популярная система, терминалы которой установлены в большинстве крупных городов страны. Время пополнения составляет 1-2 дня, максимальная величина платежа – 30 тыс. руб. в сутки;
- Альт-Телеком. Простой и удобный вариант пополнения любой карты Тинькофф Банка. Ограничение по величине разовой выплаты составляет 15 тыс. руб. При этом количество переводов не лимитировано.
Салоны связи Евросеть, Связной, МТС и другие

Тинькофф Банк заключил договоры со всеми крупными компаниями, имеющими салоны связи. В результате, пополнение карт организации доступно в следующих местах:
- Евросеть. Лимит по величине пополнения составляет 200 тыс. руб./день и 1 млн. руб./месяц. Деньги приходят в течение суток, но, чаще всего, практически мгновенно;
- Билайн. Лимит по размеру дневного пополнения равняется 0,5 млн. руб.;
- Мегафон. За один раз разрешается перевести до 15 тыс. руб. Время поступления средств на карту – в течение дня.
Помимо перечисленных компаний, для пополнения баланса карты Тинькофф можно воспользоваться услугами МТС, Связной и т.д.

Способы пополнения дебетовой карты с комиссией

Кроме указанных выше способов пополнить карту Тинькофф Банка без комиссии, существует еще несколько вариантов выполнения этой операции, которые предусматривают необходимость оплаты. Несмотря на это, они достаточно часто используются на практике, так как касаются крайне популярных платежных систем или банков, в частности:
- WebMoney. Величина комиссии при пополнении дебетового пластика Тинькофф составляет 0,8%. Минимальная и максимальная величина перевода равняется, соответственно, 100 и 15 тыс. рублей;
- Яндекс Деньги. Стандартная комиссия за пополнение любой банковской карты составляет в системе Яндекс Деньги 3%. Тем не менее, такой способ часто используется из-за популярности этого вида электронных денег в России;
- Сбербанк. Для пополнения карты банка Тинькофф могут быть использованы как терминалы Сбербанка, так и интернет-банкинг. Кроме того, допускается внесение наличных через кассу кредитной организации. Величина комиссии варьируется в зависимости от способа выполнения операции и может доходить до 1%.
Условия и особенности пополнения дебетовой карты Тинькофф

Каждый партнер банка устанавливает собственные правила осуществления пополнения карт финансовой организации. Выбирая конкретный способ выполнения операции, следует учитывать, прежде всего, имеющиеся лимиты.

Лимиты и ограничения на пополнение средств

Наличие большого количества вариантов пополнения баланса карты Тинькофф Банка позволяет без проблем подобрать подходящий для каждого владельца пластика способ. Этому не могут помешать установленные партнерами банка ограничения.

Как пополнить валютную дебетовую карту банка Тинькофф?

Процедура пополнения валютной дебетовой карты Тинькофф Банка заметно сложнее, чем рублевой. Дело в том, что далеко не все из перечисленных выше партнеров финансовой организации работают с валютой. Поэтому обычно используются следующие способы:

Фото №2. Карта с расположение точек для пополнения пластиков Тинькофф Банка

Как часто вы встречаетесь с необходимостью перевести деньги с одной карты на другую. Не часто, но бывает, согласитесь. Например, оплатили общий счет в баре, и нужно перевести другу деньги на карту. У друга Тинькофф банку, а у вас ВТБ.

Сегодня о том, как перевести деньги с ВТБ на Тинькофф, как это сделать с минимальной комиссией и моментально. Существует несколько способов, и все они правильные, но у каждого из них есть нюансы, которые стоит учитывать.

Содержание статьи

Перевод с ВТБ на Тинькофф через банкомат

Первый способ самый долгий, требующий лишних телодвижений, но банкоматов ВТБ достаточно много в любом крупном городе, найти его достаточно легко, достаточно лишь перейти на сайт банка, указать свой город и выбрать ближайший из списка. Так же есть приложение для всех мобильных платформ, оно так и называется Банкоматы ВТБ. Правда оно не официальное.
- - Набираете номер карты, на которую необходимо перевести деньги;
  - - Проверяете правильно ли ввели номер карты;
    - Указываете сумму перевода;
    - - Вставляете деньги в купюроприемник
      - Завершаете операцию.
      И да, будет комиссия за перевод, за такую операцию ВТБ банк возьмет комиссию в размере 1,25% от суммы перевода, но не менее 50 рублей!
      
      Не пренебрегайте мерами безопасности, желательно используйте банкомат непосредственно в отделениях банка, или на крайний случай в торговых центрах. Сохраните квитанцию об оплате до момента поступления денег на карту Тинькофф. Деньги могут придти как моментально, так и в течении 5 рабочих дней (обычно моментально). Поэтому рекомендую использовать более удобные и бесплатные способы переводов.
      
      Перевод с ВТБ на Тинькофф через ВТБ24-Онлайн
      
      Перевести на карту Тинькофф можно через интернет банк ВТБ24 онлайн. Этот способ требует лишь наличие интернета, если это смартфон, то желательно поставить мобильное приложение, будет удобнее. Итак, заходим на сайт ВТБ24-онлайн:
      
      При этом способе перевода банк ВТБ возьмет комиссию в размере 1,25% от суммы перевода, но не меньше 30 рублей. Деньги зачисляются на карту Тинькофф банка моментально.
      
      Данный способ не требует авторизации в личном кабинете, просто заходите на сайт ВТБ24, вводите данные своей карты, и номер получателя карты Тинькофф. Вот инструкция по переводу:
      
      Такой способ перевода удобен своей простотой и мгновенностью, но за такую операцию вновь будет комиссия в размере 1,25% от суммы или 30 руб.
      
      Способ перевода с ВТБ на Тинькофф без комиссии
      
      В завершении расскажу вам о способе, без потери денег на комиссионные сборы. Это стало возможно благодаря возможности пополнения карты Тинькофф без комиссии с карт других банков.
      
      Тут получается наоборот, в первых трех способам мы переводили деньги с ВТБ на Тинькофф, а тут мы как бы забираем деньги с карты ВТБ на Тинькофф по инициативе владельца карты Tinkoff банка. Вернемся к нашему примеру, у вашего друга карта Тинькофф, а у вас ВТБ (или ВТБ24).
      
      Для перевода без комиссии ваш друг должен зайти в интернет банк Тинькофф (или войти в мобильное приложение, там все аналогично) и выбрать пополнение своей карты с карты другого банка:
      
      Все перевод зачислен, другу придет смс о поступлении средств на карту, а вам о том что деньги списаны. При этом способе комиссию не возьмут ни у вас ни у друга.
      
      Читайте также: