Как оформить карту мтс мобайл

Обновлено: 19.09.2024

Вслед за другими мобильными операторами «МТС» решил выпустить карту, баланс которой равен балансу мобильного телефона. Продукт создан на базе «МТС Банка». Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:

Сегодня мы постараемся выяснить, есть ли у «МТС Cashback Mobile» что-то особенное, чего нет у карты «Мегафон» или у виртуалки Tinkoff Mobile.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта МТС CASHBACK Mobile. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание виртуальной карты «МТС Cashback Mobile» бесплатны без каких-либо дополнительных условий:

Карта «МТС Cashback Mobile» доступна только абонентам «МТС», выпускается в пару кликов мыши в мобильном приложении «МТС Банка» (бывш. «МТС Деньги»), для этого нужно щелкнуть на соответствующем баннере.

Если вы пока не абонент «МТС», но хотите получить виртуалку, как вариант, можно сперва рассмотреть тарифы оператора без абонентской платы:

Реквизиты карты придут в смс, ПИН-код можно установить в приложении.

Если в сервисах «МТС Деньги» и «МТС Банка» вы регистрировались с разными номерами телефона, то номер от «МТС Деньги» нужно будет сделать основным в банке (с помощью горячей линии).

Виртуальную карту можно использовать как для онлайн-, так и для оффлайн-покупок (для этого ее нужно добавить в Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay).

Одному клиенту может быть выпущена только одна виртуальная карта «МТС Кэшбэк Мобайл».

2 Статус карты — предоплаченная.

Сразу стоит отметить, что виртуалка имеет статус предоплаченной карты, по сути это электронный кошелек (MasterCard Pre-paid), средства на ней не застрахованы АСВ, впрочем, и лицензию у компании «МТС» ЦБ РФ отозвать не может, т.к. это не банк.

Чисто технически деньги клиента хранятся именно в компании «МТС», а в момент покупки они от оператора переводятся в банк для ее совершения. При пополнении карты по реквизитам происходит обратная операция (банк передает деньги оператору «МТС»).

Максимальный остаток на виртуалке не может превышать 60 000 руб., общая сумма всех расходных операций с карты не может превышать 200 000 руб./мес.

3 Бонусная программа МТС Cashback.

Выпуская виртуальную карту «МТС Cashback Mobile», клиент становится участником бонусной программы «МТС Cashback» (подробно про эту программу лояльности можно почитать тут).

За покупки по виртуальной карте положен кэшбэк в 3% в повышенных категориях, которые банк меняет примерно 2 раза в год, и 1% на все остальные покупки. Сейчас повышенное вознаграждение предусмотрено в категориях:

Еще есть кэшбэк до 25% у партнеров сервиса «МТС Cashback» (но обычные кэшбэк-сервисы, вроде Letyshops или Backit, мне нравятся больше, там кэшбэк можно выводить непосредственно на банковскую карту или электронный кошелек).

Список исключений для кэшбэка не такой большой (коммуналки 4900 или налогов 9311 в нем нет):

UPD: 12.08.2021
С 16.08.2021 к списку исключений добавляется МСС 9311 (налоги).

В бонусной программе «МТС Cashback» действует довольно редкое правило арифметического округления кэшбэка. За покупку на 49 руб. с 1% кэшбэка дадут 0 руб., за покупку на 50 руб. дадут 1 рубль (50*0,01=0,5, арифметически округляется до 1 рубля).

Кэшбэк зачисляется сразу после покупки (после проведения ее по счету), по операциям у партнеров он может идти до 90 дней:

Лимит вознаграждения за покупки составляет 10 000 баллов, лимита кэшбэка за покупки у партнеров в сервисе «МТС Cashback» нет:

Важно, что с баланса «МТС» кэшбэк нельзя никак вывести, или что-то им оплатить, он расходуется только на услуги связи, а также на домашний интернет и ТВ, если подключен тариф «Весь МТС».

Бонусные баллы нужно успеть пристроить в течение года с момента начисления, иначе они сгорят:

4 Карту можно пополнить с кэшбэком.

Виртуальная карта умеет бесплатно стягивать с карт других банков через сервисы «МТС Банка»:

Однако учитывая, что баланс на карте равен балансу мобильного телефона «МТС», ее можно пополнить с кэшбэком, по сути, оплачивая мобильную связь. Т.е. можно получать двойной кэшбэк: за покупки по самой карте «МТС Кэшбэк Мобайл» и от других банков за ее пополнение.

• Это можно сделать на сайте «МТС» или в приложении «МТС Банка» с МСС 4814 («Телекоммуникационные услуги»). Карта «Кукуруза» даст 1% за 4814, 4812 (с «Двойной выгодой» «Кука» раскошеливается на 2%), «Билайн» — 1%, OZON.Card — 1%. У «Своей карты» от «РСХБ» есть кэшбэк за связь в 1,5-4% с небольшим лимитом начисления. На телекомы (МСС 4814, 4816) с кэшбэком можно потратить не более 3000 руб./мес.

1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

• «Ситибанк» дает эффективный кэшбэк в 3% (при общем обороте трат от 10 000 руб./мес.) по карте «Сити Селект» при оплате мобильной связи через собственный интернет-банк.

Кроме того, за первую покупку в течение 45 дней с момента одобрения карты «Ситибанк» подарит приветственные 2000 руб., при совершении за этот период покупок на сумму от 10 000 руб. дадут еще 2000 руб. Помимо этих 4000 руб., можно получить еще 20 000 селектов (это 2000-4000 руб., в зависимости от способа превращения селектов в деньги) по акции «Приведи друга», если оформить карту по специальной ссылке и совершить покупки на 2000 руб. в течение первых 30 дней с момента одобрения карты. Подробнее об условиях акции можно почитать тут.

• Пополнить телефон «МТС» можно и с МСС 4812, правда, для этого потребуется посредник — карта «Мегафон» (этот код выдается в салонах «Мегафон»). После пополнения карты «Мегафон» в салоне ей потом нужно пополнять баланс телефона «МТС» через приложение «МТС Банка» (за МСС 4814 у карты «Мегафон» штрафных санкций не будет).

• И наконец, мобильную связь можно пополнять с кредиток с длинным грейсом (за МСС 4812 и 4814 штрафных санкций не предусмотрено). Выгода от беспроцентного использования заемных денег банка будет эквивалентна кэшбэку в 1-1,5%.

Для этих целей хорошо подойдет кредитка «110 дней без %» от «Райффайзенбанка». C нее в первые 2 месяца можно без последствий снять весь кредитный лимит, а с третьего — по 50 000 руб./мес. Страховка легко отключается в чате поддержки, платное смс-информирование не навязывают.

UPD: 17.08.2021
При заказе карты «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» до 31 декабря 2021 ее обслуживание будет бесплатным весь срок действия карточки без дополнительных условий.

UPD: 17.11.2021
Если оформить карту «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» по этой ссылке и потратить по ней от 1000 руб. до 30 ноября, то банк подарит 1000 руб., при этом обслуживание карты будет бесплатным весь срок действия без каких-либо условий (вместо 150 руб./мес.).

При желании, пополнить мобильный телефон можно и с другими МСС. Но эти способы не совсем публичные :)

5 Конвертация по курсу MasterCard.

В документе «Дополнительные условия выпуска и обслуживания виртуальных предоплаченных карт «МТС Cashback Мобайл» для мобильных приложений» указано, что при совершении покупок по карте «МТС Cashback Mobile» в любой валюте, кроме рублей, конвертация будет проходить по курсу платежной системы (в данном случае MasterCard), при этом банк не может влиять на размер и сроки установления курса конвертации МПС.

Другими словами, по карте должен быть хороший курс при покупках в валюте, осталось только проверить это на практике.

UPD: 13.05.2021
Несмотря на то, что в оферте на карту «МТС Cashback mobile» прописан механизм конвертации при покупках не в рублях, представитель банка утверждает, что по этой карте валютные операции вообще невозможны (что и подтверждается практикой):

6 Низкая комиссия на обналичку и вывод денег.

С карты «МТС Cashback Mobile»можно снимать наличные в любых банкоматах (которые поддерживают функцию NFC) с комиссией 1%, минимум 30 руб. Дневной лимит — 5000 руб., месячный — 40 000 руб. (имеется в виду календарный месяц):

Столько же стоит стягивание с виртуалки через сторонний сервис.

К тому же с баланса «МТС» по-прежнему можно выводить деньги на обычную карту «МТС Банка» с комиссией 0,9% (максимум 40 000 руб./мес.).

При любом способе вывода и расходования средств стоит помнить, что баланс телефона не должен опускаться ниже 10 руб.

Общий лимит на вывод с помощью всех способов нигде не прописан, нужно проверять на практике, но подозреваю, что он все-таки ограничен 40 000 руб./мес. Кроме того, небольшие суммы можно бесплатно выводить на «ЮMoney».

7 Нет процента на остаток.

Процент на остаток у виртуалки «МТС» не предусмотрен.

Конкуренты тут поинтереснее, у «Тинькофф Мобайл» 3,5% годовых при поддержании остатка от 1000 руб., у карты «Мегафон» — 6-10% годовых, в зависимости от тарифа.

8 Платное смс-информирование.

9 Комиссия за неактивность.

Как и у других мобильных операторов, у «МТС» есть так называемая «плата за молчание». Если по балансу телефона не было каких-либо расходных операций в течение 90 дней, то начнет списываться комиссия, например, на тарифе «Супер МТС» она составляет 3,4 руб. в день:

UPD: 13.05.2021

10 Технические сбои и блокировки.

Первые пользователи карты «МТС Cashback Mobile» столкнулись с многочисленными проблемами: списания по неуспешным операциям, задвоение операций, блокировки сим-карт при пополнении, задержка кэшбэка по акциям и др. Причем вопросы оперативно не решаются:

Вывод

Бесплатная виртуальная карта «МТС Cashback Mobile» — продукт довольно интересный. Возможность совершать покупки за счет баланса телефона с кэшбэком — весьма необычная услуга, тем более, что сам баланс телефона «МТС» можно пополнить с дополнительной выгодой. К примеру, при использовании виртуалки в паре с кредиткой Citi Select можно считать, что будет кэшбэк в 4% на все (3% от «Сити» и 1% от «МТС Cashback Mobile») и 6% в повышенных категориях (3%+3%).

Чем больше подобных карт, тем выше конкуренция, а значит, лучше условия для клиентов:)

Хотелось бы, конечно, еще процент на остаток и увеличение лимитов на вывод средств с баланса телефона «МТС».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка

С помощью нашего калькулятора вы можете оценить размер кэшбэка, который вы получаете в зависимости от ваших ежемесячных расходов, используя дебетовую карту «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка.

* В результатах расчета мы учитываем максимальный кэшбэк, который возможен при использовании дебетовой карты «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка.

Заполните онлайн-анкету и отправьте заявку в банк в течение 5 минут.
Подать заявку

Получите уведомление о выпуске карты по SMS или телефону.

Готовую карту можно забрать в отделении банка или заказать доставку курьером.

Готовые решения по дебетовым картам в МТС-Банке

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах МТС-Банка или по телефону 8 800 250-05-20.

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о дебетовой карте на сайте банка

Как оформить карту мтс мобайл

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта МТС CASHBACK Mobile. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

2 Статус карты — предоплаченная.

3 Бонусная программа МТС Cashback.

4 Карту можно пополнить с кэшбэком.

Храни Деньги! рекомендует:

5 Конвертация по курсу MasterCard.

6 Низкая комиссия на обналичку и вывод денег.

7 Нет процента на остаток.

8 Платное смс-информирование.

9 Комиссия за неактивность.

10 Технические сбои и блокировки.

Вывод

Рассчитать кэшбэк по дебетовой карте «Виртуальная карта MTS CASHBACK Mobile» от МТС-Банка

Готовые решения по дебетовым картам в МТС-Банке

Рекомендуемые дебетовые карты других банков